你以為點(diǎn)點(diǎn)手機(jī)刷刷單就能輕松賺錢(qián)，殊不知，騙子早已盯上了你的微信號(hào)；你以為自己只是做了一份兼職貼補(bǔ)家用，殊不知，早已成了電詐騙子的“幫兇”……生活中一些看似“不經(jīng)意”的行為，很可能會(huì)讓你涉嫌“幫信罪”。就大家關(guān)心的問(wèn)題，記者專(zhuān)訪(fǎng)了市反詐騙中心三級(jí)警長(zhǎng)吉哲警官，請(qǐng)他解讀了日常生活中哪些行為可能會(huì)掉進(jìn)違法陷阱。
出租微信賬號(hào)“不知不覺(jué)”違法
任何一宗電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，都離不開(kāi)信息流和資金流兩個(gè)要素，而信息流和資金流最重要的載體就是手機(jī)卡和銀行卡，簡(jiǎn)稱(chēng)“兩卡”。
從理論上講，只要每張卡都實(shí)名實(shí)人、通信和轉(zhuǎn)賬信息可追溯，就能及時(shí)確定嫌疑人，并為受害人追回?fù)p失。
然而，現(xiàn)實(shí)生活中，很多騙子遠(yuǎn)在境外，為了逃避打擊，他們一般會(huì)通過(guò)境內(nèi)的下線(xiàn)組織成員，通過(guò)租借微信賬號(hào)、購(gòu)買(mǎi)手機(jī)卡和銀行卡方式實(shí)施詐騙。
16歲的小強(qiáng)(化名)做夢(mèng)都沒(méi)想到，自己只是把微信號(hào)租給他人用了3天，賺了450元零花錢(qián)，怎么就會(huì)涉嫌犯罪？
雖然小強(qiáng)獲利很小，且非主觀(guān)故意，但詐騙分子利用他的微信號(hào)騙了受害人幾十萬(wàn)元，導(dǎo)致受害人無(wú)法承受最終自殺的嚴(yán)重后果，因此小強(qiáng)雖然看似“無(wú)辜”，但卻涉嫌違法犯罪。
小小年紀(jì)，因?yàn)樽约旱臒o(wú)知，小強(qiáng)付出了慘痛的代價(jià)。
出售出借“兩卡”構(gòu)成違法犯罪
2020年10月，國(guó)務(wù)院召開(kāi)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會(huì)議，部署在全國(guó)范圍內(nèi)開(kāi)展“斷卡”行動(dòng)，嚴(yán)厲打擊整治非法買(mǎi)賣(mài)“兩卡”違法犯罪活動(dòng)。
這個(gè)“卡”，是廣義上的“卡”。
在手機(jī)卡方面，既包括我們平時(shí)所用的三大運(yùn)營(yíng)商的手機(jī)卡，也包括虛擬運(yùn)營(yíng)商的電話(huà)卡，同時(shí)還包括物聯(lián)網(wǎng)卡。
在銀行卡方面，既包括個(gè)人銀行卡，也包括對(duì)公賬戶(hù)及結(jié)算卡，同時(shí)還包括非銀行支付機(jī)構(gòu)賬戶(hù)，即我們平時(shí)所說(shuō)的微信、支付寶等第三方支付平臺(tái)。
可以說(shuō)，這個(gè)界定，幾乎涵蓋了騙子使用的主流通信和金融工具，有效地打擊了詐騙違法犯罪行為。
但面對(duì)誘人的利益，總有人鋌而走險(xiǎn)。
“80后”女青年劉某就是其中一個(gè)。2020年12月以來(lái)，她每天請(qǐng)親朋好友免費(fèi)“喝茶”?！澳闶裁匆膊挥酶?，就坐那兒喝茶，一天就能賺3000塊！”劉某用這套說(shuō)辭，忽悠了不少朋友和朋友的朋友參與。這些人每人需要辦理3張指定銀行卡，并且需要配合人臉識(shí)別。就這樣，劉某前后共組織數(shù)十人辦卡，為詐騙分子“走流水”。最終，劉某因涉嫌“幫信罪”被公安機(jī)關(guān)抓捕歸案。
12月11日，古交市公安局刑偵大隊(duì)民警遠(yuǎn)赴福建省福清市，抓獲涉嫌“幫信罪”的嫌疑人翁某，破獲涉案金額67萬(wàn)元的省督電詐案件。翁某經(jīng)他人介紹，在明知其銀行賬戶(hù)會(huì)被用于違法犯罪的情況下，仍將名下的兩張銀行卡交給他人，進(jìn)行非法資金轉(zhuǎn)移結(jié)算，涉案賬戶(hù)資金流水達(dá)100余萬(wàn)元。
之所以出售出借銀行卡會(huì)構(gòu)成犯罪，根源在于詐騙分子收到贓款時(shí)為了確保安全，需要先把錢(qián)洗“白”了再轉(zhuǎn)進(jìn)自己的賬戶(hù)。在這個(gè)過(guò)程中，買(mǎi)來(lái)借來(lái)的大量他人銀行卡就成了詐騙分子的得力助手，大大增加了公安機(jī)關(guān)案件追查的難度。
貪圖眼前小利面臨四大懲戒
直到手機(jī)號(hào)被停用，在校大學(xué)生小吳(化名)才意識(shí)到，自己的行為可能涉嫌違法犯罪了。
在市反詐騙中心，小吳回憶，今年7月，他從同學(xué)那里獲知一條網(wǎng)上兼職信息：給平臺(tái)點(diǎn)贊或評(píng)論即可獲得福利，但兼職者需要提供手機(jī)號(hào)和微信號(hào)。小吳做了8天兼職，賺得400多元錢(qián)。
“當(dāng)時(shí)，心里隱隱約約覺(jué)得有點(diǎn)兒不踏實(shí)”，小吳坦言，兼職8天后，自己就不干了，但兩個(gè)星期后，手機(jī)還是被停用了。
和小吳類(lèi)似，小金(化名)也是在尋求兼職過(guò)程中落入騙子的陷阱。“我很后悔，如果知道他們用我的微信號(hào)騙人，我是絕對(duì)不會(huì)提供的”，小金為了一個(gè)100元的紅包，把自己的微信號(hào)和密碼告知了對(duì)方。
吉哲指出，小吳和小金的手機(jī)號(hào)和微信號(hào)已經(jīng)被不法分子用于實(shí)施詐騙，他們?cè)凇安唤?jīng)意”間已經(jīng)成了“幫兇”，雖然尚未構(gòu)成“幫信罪”，但屬于被懲戒人群。
中國(guó)移動(dòng)太原分公司派駐反詐騙中心工作人員潘虹說(shuō)，被懲戒人群5年內(nèi)名下只能有一張手機(jī)卡，且不得辦理新業(yè)務(wù)。
吉哲提醒大家，日常生活中，不要貪圖小利，切勿將自己的身份證、手機(jī)卡、銀行卡、對(duì)公賬戶(hù)及結(jié)算卡、微信及支付寶等第三方支付平臺(tái)賬戶(hù)買(mǎi)賣(mài)、租賃、出借給他人。同時(shí)，也不要用自己的賬戶(hù)替他人轉(zhuǎn)賬、提現(xiàn)，避免淪為他人的洗錢(qián)工具。否則，自己將會(huì)面臨信用懲戒、限制業(yè)務(wù)、嚴(yán)管賬戶(hù)、法律處分等四大懲戒。
信用懲戒：人民銀行將相關(guān)信息移送金融信用基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)，違法違規(guī)行為記錄到個(gè)人征信報(bào)告，將在一定時(shí)間內(nèi)影響相關(guān)人員的貸款和信用卡申請(qǐng)。
限制業(yè)務(wù)：5年內(nèi)暫停相關(guān)單位和個(gè)人銀行賬戶(hù)非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶(hù)所有業(yè)務(wù)。也就是說(shuō)，相關(guān)單位和個(gè)人5年內(nèi)不能使用銀行卡在A(yíng)TM機(jī)存取款，不能使用網(wǎng)銀、手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬，不能刷卡購(gòu)物，不能通過(guò)購(gòu)物網(wǎng)站快捷支付，不能注冊(cè)支付寶賬戶(hù)，不能使用支付寶、微信收發(fā)紅包和掃碼付款。
嚴(yán)管賬戶(hù)：銀行和支付機(jī)構(gòu)5年內(nèi)不得為相關(guān)單位和個(gè)人新開(kāi)賬戶(hù)。懲戒期滿(mǎn)申請(qǐng)開(kāi)戶(hù)的，銀行和支付機(jī)構(gòu)將加大審核力度。
法律處分：非法買(mǎi)賣(mài)個(gè)人銀行賬戶(hù)和企業(yè)對(duì)公賬戶(hù)，除受到上述懲戒外，還可能涉嫌“幫信罪”，甚至構(gòu)成詐騙罪，給個(gè)人帶來(lái)牢獄之災(zāi)。
延伸閱讀
具有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪提供幫助“情節(jié)嚴(yán)重”，構(gòu)成“幫信罪”：
1、為3個(gè)以上對(duì)象提供幫助的；
2、支付結(jié)算金額20萬(wàn)元以上的；
3、以投放廣告等方式提供資金5萬(wàn)元以上的；
4、違法所得1萬(wàn)元以上的；
5、兩年內(nèi)曾因非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)、危害計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全受過(guò)行政處罰，又幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)的；
6、被幫助對(duì)象實(shí)施的犯罪造成嚴(yán)重后果的；
7、其他情節(jié)嚴(yán)重的情形。
